Der ultimative Service

Kontowechsel so einfach wie Onlineshopping! Innerhalb von wenigen Minuten wählen Ihre Kunden die Zahlungspartner aus, die informiert werden müssen. Anschließend sorgen wir im Hintergrund dafür, dass alle Prozesse voll integriert und gemäß den aktuellen Vorschriften ablaufen – Stichwort Zahlungskontengesetz. Ein schlanker Prozess, der sowohl Ihre Kunden im Self Service als auch Ihre Mitarbeiter in den Filialen oder im Backoffice entlastet und die wichtigsten KPIs rund um den Kontowechsel verbessert.

HBCI Abfrage

Alle Zahlungspartner automatisch erkennen

Unser Kontowechselservice nutzt den HBCI-Standard (HBCI: Homebanking Computer Interface). Dadurch können die Nutzer mit einem Klick ihre Kontoauszüge elektronisch von ihrer bisherigen Bank abrufen – ein vollständiger Überblick aller Zahlungspartner in wenigen Sekunden. Das mühselige Durchforsten alter Kontoauszüge und die Adressrecherche sind Vergangenheit, für Ihre Kunden ebenso wie für Ihre Mitarbeiter.

Single Sign-on

Volle Integration in das Onlinebanking

Wenn Sie es wünschen, wird unser Kontowechselservice voll in Ihr Onlinebanking integriert: Ihre Kunden melden sich wie gewohnt nur in Ihrem Onlineservice an und können alle Leistungen von Kontowechsel24.de direkt nutzen – natürlich in Ihrem Look & Feel. Das ist deutlich einfacher und schneller, als herkömmliche Lösungen ohne Single sign-on. Und weil Ihre Kunden im Onlinebanking immer wieder auf den Kontowechselservice stoßen, steigt die Akzeptanz für diesen Service deutlich. Das Ergebnis: Nutzungsquoten von mehr als 50%.

Responsive

Für Smartphone, Tablet und Desktop

Die digitale Transformation ist in vollem Gang, wir befinden uns in Zeiten des Umbruchs. Mobile Geräte haben bei der Nutzung längst den Desktop-Computer überholt, über mobile Devices werden heute deutlich mehr Suchanfragen gestellt, als über stationäre Geräte. Im Klartext heißt das, dass auch immer mehr Banking Services über Tablets oder Smartphones genutzt werden. Das responsive Webdesign von Kontowechsel24.de ist genau darauf ausgerichtet: Je nach benutztem Endgerät werden der grafische Aufbau sowie die Anordnung und Darstellung einzelner Elemente wie Navigationen, Seitenspalten und Texte optimal angepasst.

eVoucher

Anreize für den Wechsel schaffen

Mit Gutscheinen können Sie Ihre Neukunden für den Wechsel des Kontos zusätzlich motivieren. Aber möchten Sie die Gutscheine nach dem Gießkannenprinzip verteilen, oder doch lieber gezielt? Unser eVoucher-System erkennt automatisch die Kunden, die noch einen kleinen Anstoß brauchen, und bietet ihnen gezielt einen Gutschein für den Kontowechsel an. Natürlich können Sie das eVoucher-System auch für klassische „Kunden werben Kunden“-Aktionen nutzen. Die Höhe des Gutscheins bestimmen Sie, für die Einlösung kann Ihr Kunde aus mehr als 50 Partnern auswählen – von Amazon bis Zalando. Ihr Vorteil: Unser eVoucher ist voll in Kontowechsel24.de integriert. Alles läuft automatisch, Ihre Mitarbeiter haben keinen zusätzlichen Aufwand. So sparen Sie Kosten und steigern Ihre Onlinenutzungsquoten deutlich – um bis zu 100 Prozent!

Videochat

Ihre Kompetenz online

Bei allen Vorteilen, die digitale Lösungen mit sich bringen – manchmal ist ein persönliches Gespräch von Angesicht zu Angesicht nicht zu ersetzen. Deswegen bieten wir Ihnen ein optionales Videochatmodul. Darüber können sich Ihre Kunden direkt mit einem Berater unterhalten. Auf Kundenseite öffnet sich einfach ein weiteres Browserfenster, über welches das Videobild des Kundenberaters übertragen wird, spezielle Soft- oder Hardware ist nicht nötig. Der Berater kann seine Bildschirmansicht mit dem Kunden teilen und so auf Fragen zum Kontowechsel eingehen. Dank dieser Liveverbindung wissen Ihre Kunden, mit wem sie sprechen, und werden persönlich beraten. So bringen Sie Ihre Kompetenz aus der Filiale und dem Servicecenter direkt in den Onlinekanal und steigern die Kundenzufriedenheit sowie die Conversion Rate.

Datenbank

Unsere Datenqualität – Die Sicherheit für Ihre Kunden

Der Datenbestand von Kontowechsel24.de wird nach standardisierten Prozessen gepflegt, die gemäß ISO 9001 zertifiziert sind. Basis für die Lösung ist eine umfangreiche und permanent aktualisierte Datenbank mit mehr als 60.000 Unternehmen, mit denen Kontowechsel24 im regelmäßigen Austausch steht. Sie stellt sicher, dass Kontowechsel24 die Zahlungspartner eindeutig erkennt und die neue Kontoverbindung zuverlässig an die richtigen Zahlungspartner übermittelt. Darüber hinaus können Banken und Kunden neue Zahlungspartner problemlos ergänzen.

Umsetzung der EU-Zahlungs­konten­richt­linie

Im Oktober 2015 hat das Bundeskabinett den Regierungsentwurf des neuen Zahlungskontengesetzes (ZKG) beschlossen, das die EU-Zahlungskontenrichtlinie 2014/92/EU in deutsches Recht umsetzt. Das ZKG gibt nicht nur Verbrauchern das Recht auf ein sogenanntes Basiskonto, sondern enthält auch umfangreiche Vorgaben zu den Abläufen beim Kontowechsel. Ziel ist es, Verbrauchern den Wechsel ihrer Zahlungskonten zu erleichtern. Allerdings bedeutet das ZKG, das auf Kreditinstitute hohe Anforderungen zukommen. Kontowechsel24.de hat seine Systeme entsprechend erweitert und bietet Ihnen eine Lösung, die alle Anforderungen des ZKG erfüllt – ob Ihr Institut nun übertragender oder empfangender Zahlungsdienstleister ist.

Leistungen für empfangende Zahlungs­dienst­leister

Das ZKG formuliert verschiedene Kernanforderungen für empfangende Zahlungsdienstleister: - Bereitstellung und Bearbeitung der Ermächtigung zur Kontenwechselhilfe - Kommunikation mit dem übertragenden Zahlungsdienstleister innerhalb von zwei Tagen nach Erhalt der Ermächtigung - Verarbeitung der Listen des übertragenden Zahlungsdienstleisters (digital oder papierhaft) - Information der Zahlungspartner über die neue Bankverbindung - Einrichtung der Daueraufträge auf dem Konto des empfangenden Zahlungsdienstleisters - Berichtswesen zur Einhaltung der regulatorischen Anforderungen Wir prüfen die Ermächtigung, übermitteln sie innerhalb der gesetzlichen Frist an den übertragenden Zahlungsdienstleister und überwachen auch, dass dieser innerhalb der vorgeschriebenen Frist die Listen zur Verfügung stellt. Anschließend benachrichtigen wir voll automatisiert alle Zahlungspartner, richten die Daueraufträge ein und klären offene Punkte mit dem Verbraucher oder dem übertragenden Zahlungsdienstleister. So bieten wir Ihnen einen ganzheitlichen Prozess der sicherstellt, dass die Vorgaben des ZKG eingehalten werden.

Leistungen für übertragende Zahlungs­dienst­leister

Auch für die übertragenden Zahlungsdienstleister sieht das ZKG diverse Kernanforderungen vor: - Übermittlung der Listen und Informationen zu Lastschriften, Überweisungen und Daueraufträgen innerhalb von fünf Tagen an den empfangenden Zahlungsdienstleister und den Kontoinhaber - Schließung des Kontos - Stornierung der Daueraufträge - Übertragung des Saldos Nach Erhalt der Ermächtigung zur Kontowechselhilfe exportieren Sie die Kontobewegungsdaten des entsprechenden Kontos auf unseren Sicherheitsserver und wir kümmern uns um alles Weitere – von der Generierung und dem Versand der Listen bis zum Anstoß der Saldoübertragung. Das Besondere an diesem Full Service für Sie: Wir können die Kontobewegungsdaten in jedem gewünschten Format bearbeiten, durch unsere zentrale Plattform sparen Sie Kosten und gewinnen Zeit.

Digitale B2B-Plattform

Mit der Bank2Bank-Platform betreibt Kontowechsel24.de die größte deutsche Onlinetransaktionsplattform zum Austausch von Daten im Rahmen des Zahlungskontengesetzes. Das voll integrierte System vernetzt zahlreiche Sparkassen, Privat- und Genossenschaftsbanken. Damit ermöglicht Kontowechsel24.de den schnellen und direkten Datenaustausch zur Durchführung der Kontenwechselhilfe. Dabei führen die hoch automatisierten Prozesse der Plattform zu deutlichen Kostenvorteilen. Mehrere tausend Nutzer wickeln bereits heute monatlich mehr als 35.000 Transaktionen mit einem Volumen von rund 250.000 geänderten Bankverbindungen ab. Mit der Bank2Bank-Plattform unterstützen wir darüber hinaus ein einheitliches regulatorisches Reporting, um die Einhaltung der gesetzlichen Fristen zu dokumentieren."

Papierhafte Prozesse digitalisieren

Trotz der voranschreitenden Digitalisierung werden viele Prozesse immer noch papierhaft initiiert. Auch für die Kontenwechselhilfe gilt das Schriftformerfordernis, das in weiten Teilen durch eine originale Unterschrift des Kunden auf der Ermächtigung erfüllt werden wird. Aber auch die Listen mit Daueraufträgen, Lastschriften und Gutschriften, die der übertragende Zahlungsdienstleister zur Verfügung stellen muss, gehören dazu. Kontowechsel24.de stellt mit seinem integrierten Dokumentenmanagementsystem das Bindeglied zwischen alter und neuer Prozesswelt zur Verfügung. Die Leistungen im Überblick:
  • Automatische Kundenanlage in unserem System auf Basis papierhafter Ermächtigungen
  • Digitalisierung und elektronische Weiterverarbeitung der Ermächtigung
  • OCR/ICR Erkennung zur automatischen Identifizierung aller Zahlungspartner auf den papierhaften Listen des übertragenden Zahlungsdienstleisters
Unser Dokumentenmanagementsystem dient als Datendrehscheibe und sorgt dafür, dass die Prozesse zwischen den verschiedenen Welten reibungslos ineinandergreifen.

Wer wir sind

Kontowechsel24.de ist eine hundertprozentige Tochter des Bertelsmann-Unternehmensbereichs Arvato. Wir unterstützen Privatbanken sowie öffentlich-rechtliche und genossenschaftliche Institute mit innovativen Lösungen bei der digitalen Transformation ihrer Prozesse und Leistungen. Unser System hat sich als Marktstandard in Deutschland etabliert: Fünf der sieben größten Filialbanken und drei der fünf größten Direktbanken Deutschlands setzen unsere Lösung ein. Im Rahmen der EU-Zahlungskontenrichtlinie wurde sie erweitert und wird 2016 auch in Österreich, Frankreich, Spanien und Italien verfügbar sein. Im Geschäftsjahr 2015 wurden über unser System 300.000 Kontenwechsel durchgeführt und zwei Millionen Bankverbindungen umgestellt. Durch unsere konsequente Outsourcing-Strategie und die Einbindung verschiedener arvato-Tochterunternehmen ist unsere Kapazität sehr gut skalierbar. Darüber hinaus setzen wir Innovationen zeitnah und dynamisch um. Beispielsweise haben wir unser System um Videochat-, eVoucher- und HBCI/FinTS-Module erweitert. Unsere Lösung kann über individuelle Schnittstellen nahtlos in Kernbanksysteme integriert werden. Das ermöglicht zum Beispiel die automatische Kundenanlage und das automatische Log-in von Mitarbeitern und Kunden im System. Alle Prozesse sind nach DIN ISO 9001 zertifiziert und werden jährlich geprüft, das Rechenzentrum ist darüber hinaus nach DIN ISO 27001 zertifiziert.

Presse und Kontakt

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